株式会社東京きらぼしフィナンシャルグループは、「首都圏における中小企業と個人のお客さまのための金融グループとして、総合金融サービスを通じて、地域社会の発展に貢献します。」という経営理念に基づいて、お客さまと「質」の高い接点を持ち、「真」のニーズを把握し、お客さまに対して常に東京きらぼしフィナンシャルグループが持つ質の高い金融仲介機能や金融商品・サービスを提供することで、お客さま満足度の向上につながるお客さま本位の営業体制を確立するよう努めてまいります。

また、当社グループは、資産運用関連業務において、これまで以上によりよい業務運営を実践するため、お客さま本位の考えのもと、対応方針、および、アクションプランを策定・公表するとともに、定期的な見直しを行い、お客さまの立場に立った施策を実践してまいります。
当社は、グループ会社一体となって、幅広いお客さまのさまざまなニーズに応えられるよう各種多様な金融商品・サービスの提供を通じて、お客さまの期待に真摯に応え、首都圏においてお客さまから真に愛される地域No.1の都市型地銀グループを目指してまいります。

1. Ⅰ基本姿勢
   • 東京きらぼしフィナンシャルグループは、お客さまの"思い"を大切にし、常に信頼され必要とされる金融グループを目指し、高い専門性と倫理観をもってサービス・商品を継続的に提供します。
   • お客さまの最大の満足をともに目指すことを目標とする企業文化を定着させてまいります。
2. Ⅱ最適な商品・サービスの提供
   • 東京きらぼしフィナンシャルグループは、地元のお客さまのために、お一人お一人にふさわしい質の高いコンサルティングを実践してまいります。
   • お客さまにご負担いただく手数料等の費用は、商品・サービスのご契約に関するアドバイスやアフターフォロー、運用コストなど、ご提供する商品・サービスの対価として適正な水準に設定します。
   • 商品・サービスの利点だけではなく、リスクや手数料その他の費用など重要な情報についても、十分ご理解いただけるようわかりやすく適切に説明します。
   • 商品・サービスのご提供においては、お客さまと利益が対立する可能性のある取引があることを認識し、お客さまの利益を不当に害することのないよう、適切な利益相反の管理を行います。
   • お客さまの最善の利益の実現のため、組成会社と連携し、プロダクトガバナンスに取り組んでまいります。
   • 組成会社との継続的な対話や、第三者機関の外部評価をもとに継続的な商品のモニタリングを行うことで、ラインナップの品質維持に努めております。
3. Ⅲ人材・組織
   • 東京きらぼしフィナンシャルグループは、お客さまに最善の商品・サービスを提供していくために、人材育成と社内評価制度の態勢整備を進め、お客さま本位の業務運営に努めてまいります。

1. 1お客さまのニーズ・ライフプランに寄り添った商品・サービスの提供
   • お客さまの金融知識、投資のご経験、ご資産全体の状況、目的やライフプランなどに寄り添った商品・サービスのご提案に努め、「安定的な資産形成」のお手伝いをすることで、お客さまの最善の利益の実現を目指します。
   • お客さまが目指すゴールを共に実現するための公正・誠実で質の高いサービスの提供を行うことを従業員のやりがいとする企業文化を醸成してまいります。
2. 2お客さまに満足いただける商品・サービスの提供と取組み
   • お客さまニーズに適した商品・サービス提供のために、定期的なラインナップ整備を行います。外部評価も取り入れ、商品・サービスの品質維持・向上に努めてまいります。
   • 保険商品は「ためる」「ふやす」「のこす」「そなえる」の4つの機能を活用した商品ラインナップを提供します。
   • ご提案する商品・サービスが、複数の商品・サービスをパッケージ化している場合は、パッケージ全体がお客さまに相応しいことを確認いたします。
   • グループ専門機能を活用することで、お客さまに満足いただける質の高い商品・サービスを提供します。
   • 商品・サービスを導入・組成するにあたっては、その特性を踏まえ、想定するお客さまを特定・公表し、その合理性などを検証いたします。
   • 「プロダクトガバナンスに関する補充原則」を踏まえ、組成会社との適切な情報連携を通じた事後管理を徹底し、改善を図ってまいります。
   • お客さまとの間に情報の非対称性があることを認識し、サービス・商品の複雑性やリスク、手数料などの重要な情報について、より分かりやすい丁寧な情報提供に努めます。
   • 定期的なアフターフォローの実施を通して、お客さまの変化や課題を共有し、常に寄り添った対応に努めてまいります。
   • お客さまにご負担いただく手数料その他費用について、どのようなサービスの対価に関するものなのかご理解いただけるよう、わかりやすい情報提供に努めてまいります。
3. 3最良の金融サービスの提供を意識した情報開示
   • 導入する新商品の選定においては、グループ運用会社の商品であることや収益性などにとらわれることなく、お客さまのニーズやご意向にふさわしい選定を行ってまいります。
   • グループ各社間の連携を図り、利益相反の適切な管理を行ってまいります。
4. 4お客さま本位の業務運営を基軸とした企業文化の醸成
   • 従業員は高い専門性と倫理観を持ち、お客さまの目指すゴールの実現が最善の利益と考え、そのために必要なコンサルティング力を強化すべく、継続的に学ぶ企業文化が定着するように努めてまいります。
   • 全従業員に対して本方針を周知し、これに基づき業務が行われるよう支援するとともに、適切な活動を維持するための体制を整備してまいります。

以上